Sonali sinh ra ở Mumbai trong một gia đình Chandraseniya Kayastha Prabhu nói tiếng Marathi. Cô học ở Bangalore và Mumbai tại trường Kendriya Vidyalaya Malleswaram và trường trung học Holy Cross Convent, Thane. Sau đó, cô theo học tại trường Welham Girls School, Dehradun. Cô kết hôn với đạo diễn phim Goldie Behl vào ngày 12 tháng 11 năm 2002. Vào ngày 11 tháng 8 năm 2005, cô sinh một cậu con trai tên Ranveer tại bệnh viện Breach Candy. Sonali bắt đầu sự nghiệp với tư cách người mẫu trước khi được chọn cho "Star Dust Talent Search". Cô được mời đến Mumbai và được đào tạo bởi các diễn viên và nghệ sĩ hàng đầu của ngành công nghiệp điện ảnh Ấn Độ. Vai diễn đầu tiên của cô là trong phim Aag (1994) đối diện với Govinda. Bộ phim không thành công, nhưng cô đã được chú ý và nhận được hai giải thưởng cho giải thưởng Filmfare cho người mới và giải Star Screen Awards Most Promising Newcomer. Mặc dù ban đầu cô gặp khó khăn để trở thành một nữ diễn viên thành công, nhưng cô đã nhận được sự hoan nghênh từ giới phê bình cho các diễn xuất của mình trong các bộ phim như Diljale (1996), Bhai (1997), Sarfarosh, Zakhm, Duplicate, Kadhalar Dhinam (phim Tamil), Hum Saath-Saath Hain: We Stand United (1999), Tera Mera Saath Rahen (2001) và Anahat (2003) cùng nhiều bộ phim khác. Cô cũng được biết đến là một trong số ít nữ diễn viên đã diễn xuất cùng tất cả bốn diễn viên Khan (Salman, Aamir, Shahrukh và Saif). Cô cũng đã diễn xuất cùng các diễn viên Bollywood khác như Akshay Kumar, Sunil Shetty, Ajay Devgn, Sanjay Dutt và Anil Kapoor. Cô cũng đã diễn xuất cùng các ngôi sao điện ảnh Telugu như Mahesh Babu trong phim Murari, Chiranjeevi, Akkineni Nagarjuna và Nandamuri Balakrishna trong các bộ phim như Indra, Shankar Dada M.B.B.S., Angaaray, Manmadhudu, Palanti Brahma Naidu và ngôi sao Kannada Upendra trong bộ phim Preethse (bản sao của Darr). Điều này đã giúp cô thiết lập mình và trở nên nổi tiếng ở cả miền Nam và miền Bắc. Cô là một ngôi sao Ấn Độ nổi tiếng trên toàn thế giới.
